Банк России с начала года выявил Урале 196 нелегальных кредиторов – антилидерами по числе подобных участников финансового рынка стали Челябинская (79) и Свердловская (76) области, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ» со ссылкой на пресс-службу Отделения Челябинск Уральского ГУ Банка России.

В Тюменской и Курганской областях выявлено 29 и 10 «черных» кредиторов соответственно, в ХМАО и ЯНАО – по одному.

Большинство из 79 организаций с признаками нелегальной деятельности, выявленных на Южном Урале, оказались «черными» кредиторами. Так, в регионе были обнаружены псевдоломбарды – они не состояли в государственном реестре, но при этом выдавали займы населению. Также в список попали мошеннические организации, предоставляющие потребительские займы под материнский капитал, и анонимные кредиторы, которые размещали в СМИ недостоверную рекламу о предоставлении займов. Финансовых пирамид на территории Челябинской области не зафиксировано.

«Для выявления и наказания нелегальных участников рынка Банк России тесно сотрудничает с надзорными и правоохранительными органами. Результатом этой работы является возбуждение уголовных и административных дел, реализация иных мер реагирования», – комментирует управляющая отделением Елена Федина.

Напомним, выдавать кредиты и займы на регулярной основе могут только участники финансового рынка: банки, МФО, КПК, СКПК и ломбарды. Для этого у них должно быть специальное разрешение Банка России. Если разрешения у компании (или лицензии у банка) нет, а она все равно привлекает клиентов, выдает займы или кредиты – это нелегальный (или «черный») кредитор. Связь с нелегальным кредитором чревата не только переплатой начисленных процентов. Если вернуть деньги в срок не получается, то с «черным» кредитором не удастся договориться о реструктуризации или об изменении условий кредита. Бывают случаи когда нелегалы в целях возврата займа используют методы угроз, запугивания или выбивают долг в прямом смысле слова.

Теги: