ВНИМАНИЕ. В Челябинске на неделю ограничат движение по Комсомольскому проспекту
сегодня, 17:07 Общество
Летняя погода возвращается на Южный Урал
сегодня, 16:49 Общество
В сквере в центре Челябинска запретили строить кафе и ларьки
сегодня, 16:08 Общество
ВНИМАНИЕ. Из-за медведя закрыт один из популярных маршрутов в нацпарке «Зюраткуль»
сегодня, 16:02 Общество
Регоператор: ситуация с мусором в Миассе стабилизировалась
сегодня, 15:44 Общество
Вице-президент «Металлурга» Геннадий Величкин: Хотим вернуть Малкина в команду
сегодня, 15:30 Интервью
СК расследует дело о домогательствах экс-полицейского к сотрудницам на Урале
сегодня, 15:14 Происшествия
АКРА подтвердило кредитный рейтинг Челябинской области на уровне AA–(RU)
сегодня, 14:46 Финансы
В Миассе установили десятки бункеров для сбора мусора
сегодня, 14:42 Общество
Житель Казахстана пытался незаконно вывезти из Коркино 42 утят и гусят
сегодня, 14:13 Общество
Южноуральские студенты смогут работать в молодежных трудовых отрядах
сегодня, 14:03 Общество
В Троицке задержали машины с 20 тоннами дынь и арбузов
сегодня, 13:37 Общество
Представитель «Родины» выдвинулся на выборы губернатора Челябинской области
сегодня, 13:21 Политика
Обвиняемый в убийстве матери и дочери из Карталов предстанет перед судом
сегодня, 13:01 Общество
Облсуд изменил приговор челябинке, заколовшей сожителя шампуром
сегодня, 12:39 Общество
Глава Челябинска рассказал, когда начнется ремонт путепровода на ЧМЗ
сегодня, 12:22 Общество
В Магнитогорске сотрудницу налоговой арестовали за взятку
сегодня, 12:05 Общество
Представитель ЛДПР стал 5-м кандидатом в губернаторы Челябинской области
сегодня, 11:59 Политика
Южноуралец поджег дом односельчан, не найдя в нем сожительницу
сегодня, 11:53 Общество
В Челябинской области пожар уничтожил раздевалку для хоккеистов
сегодня, 11:43 Происшествия
Прокуратура требует с «Уралбройлера» 2,2 млн рублей за лесной пожар
сегодня, 11:39 Общество
Сотрудник базы отдыха под Чебаркулем погиб при пожаре
сегодня, 11:36 Происшествия
В Челябинске обнаружили опасные детские батуты
сегодня, 11:26 Общество
На Кировке накрыли бордель, работавший под видом спа-салона
сегодня, 11:18 Общество
В Челябинской области водитель ВАЗа погиб в ДТП с иномаркой
сегодня, 11:11 Происшествия
Южноуралец лишился иномарки, отдыхая на озере
сегодня, 11:08 Общество
Копейчанин завоевал золото первенства России по легкоатлетическому многоборью
сегодня, 11:05 Общество
На Кировке стартовал демонтаж опор для новогодней подсветки
сегодня, 10:55 Общество
У жителя Аргаяша в сарае нашли 2 кг наркотиков
сегодня, 10:40 Общество
На Южном Урале девушка скончалась под колесами иномарки
сегодня, 10:34 Происшествия
До конца 2019 года на 2 дорогах Челябинска установят шумоизоляционные экраны
сегодня, 10:29 Общество
Женщина с 3 детьми разбилась в ДТП под Верхнеуральском
сегодня, 10:26 Происшествия
Бесплатный зарплатный проект для МСБ на весь период обслуживания при подключении летом
сегодня, 10:18 Финансы
В пожаре уцелел один из главных экспонатов таганайского Музея природы
сегодня, 10:16 Общество
ВНИМАНИЕ. В Челябинской области закроют движение на 2 ж/д переездах
сегодня, 10:00 Общество
Челябинцев возмутила опасная детская площадка в Ленинском районе
сегодня, 09:52 Общество
Лекарства в России подорожают за счет маркировки
сегодня, 09:38 Медицина
Духов день: традиции, обычаи и приметы
сегодня, 09:13 Общество
Чем жила Челябинская область: главные новости недели c 10 по 16 июня
вчера, 19:58 Общество
Битумовоз загорелся после столкновения с фурой на М-5
вчера, 19:01 Происшествия

Банки придумали, за что еще можно блокировать счета россиян

Финансы
13 июня 2019 года, 14:53
- T +

Российские банки начали требовать информацию о происхождении средств на счете или вкладе, а также о том, на что будут потрачены снятые наличные, – в случае отказа предоставить данные сведения грозят заблокировать счет или вклад клиента, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ».

По данным газеты «Известия», такую схему опробовали на своих клиентах Сбербанк и МКБ.

Представители кредитных организаций утверждают, что действуют в рамках «антиотмывочного» закона. Между тем, напомним, в законе речь идет о блокировке счетов только за подозрительные операции. Впрочем, в Росфинмониторинге превышения полномочий со стороны банков не увидели. Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников, сообщил «Известиям» замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный.

В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями. В случае несогласия с отказом кредитной организации провести операцию гражданин может обратиться в специальную комиссию, которая состоит из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Ряд экспертов полагает, что такие действия не инициатива банков, а следствие жесткого прессинга со стороны регулятора. «Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно – с перегибами. Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства», – полагает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.

Эксперты уверены, что такие меры не примут массового характера, иначе это может вызвать резкий рост недоверия банковской системе и уход граждан в нал.

Запрещены комментарии, содержащие нецензурные выражения и противоречащие законодательству РФ. Редакция сайта за размещенные личные мнения, сообщения, опубликованные частными лицами, ответственности не несет.

Финансы / другие новости из раздела

УРАЛСИБ снизил ставки по ипотеке при сумме кредита от 5 млн рублей АКРА подтвердило кредитный рейтинг Челябинской области на уровне AA–(RU) Бесплатный зарплатный проект для МСБ на весь период обслуживания при подключении летом Директор челябинского завода укрыл от налоговой 26 млн УРАЛСИБ запустил акцию «Скидка 30% на онлайн переводы Western Union» Южноуральский бизнес получит возможность уменьшить налог на прибыль Промсвязьбанк стал финансовым партнером Росатома по утилизации опасных отходов В Магнитогорске осудили 2 мошенников, не выплативших кредит 90 тыс. рублей Промсвязьбанк и ПС «Мир» заключили соглашение о развитии и интеграции платежных технологий Южноуральцы взяли кредитов на 339 млрд в I квартале 2019 года Х5 и «Открытие» договорились о сотрудничестве Календарь УРАЛСИБа «Год театра в России» занял 2 место в национальном конкурсе
Опрос

Как Вы относитесь к 4-дневной рабочей неделе?