С начала 2021 года в регионах Уральского федерального округа (УрФО) ЦБ РФ выявил 24 черных кредиторов – в том числе четыре работали на территории Челябинской области, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ» со ссылкой на пресс-службу Отделения Челябинск Уральского ГУ Банка России.

Больше всего нелегальных финансовых компаний, выдававших гражданам кредиты и займы, обнаружено на территории «тюменской матрешки» – 13. В Свердловской области разоблачили шесть нелегальных фирм, в Челябинской – четыре, в Курганской – одну.

Как правило, черные кредиторы выдают себя за микрофинансовые организации. Часто офисы таких компаний открываются на месте и под названиями прекративших деятельность легальных участников финансового рынка: ломбардов, МФК, МКК. Кроме того, для обмана потребителей нелегалы могут публиковать на своих сайтах сканы лицензий легальных участников рынка. Некоторые организации незаконно используют в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

«C июня этого года Банк России начал публиковать на своем официальном сайте список организаций с признаками нелегальной деятельности. Перечень регулярно актуализируется. Сейчас в него входит более 70 организаций из УрФО. Публикация списка, с одной стороны, помогает предупредить людей, чтобы они не обращались в сомнительные организации. С другой – сформировать более активную позицию граждан, общественных организаций и профессионального сообщества: количество обращений в Банк России о случаях незаконной деятельности на финансовом рынке выросло», – отмечает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

Кроме того, в июне 2021 года были приняты законы об ужесточении ответственности за нелегальное кредитование. Так, нелегальным кредиторам, которые предоставляют крупные займы и ранее неоднократно привлекались к административной ответственности за такую деятельность, грозит уголовная ответственность.

Теги: