С 2022 ЦБ будет контролировать денежные переводы между физлицами

Центробанк с 2022 года будет контролировать денежные переводы между физлицами, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ».

Как сообщает РБК со ссылкой на источники, ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

В ЦБ объяснили, что основная цель введения новых форм отчетности – оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Эксперты считают, что информация о p2p-транзакциях нужна Банку России для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

ЦБ интересуют переводы денежных средств с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.