На российский рынок выходят новые инструменты управления финансами

На российский рынок выходят новые инструменты управления финансами, которые позволяют даже начинающим инвесторам вкладывать средства в наиболее перспективные российские акции. Речь  идет о финансовых решениях, основанных на механике unit-linked, то есть инвестиционных инструментах, оформленных как полис страхования жизни.

По оценкам экспертов, после спада весной 2022 года экономическая ситуация стабилизировалась: безработица находится на рекордно низком уровне – 3,2%, по итогам года прогнозируется рост ВВП на 1%, и реальной зарплаты – более чем на 4%. Российский рынок акций в обозримом будущем может вырасти на 25-30%.

«При этом на начало июля 2023 года 39% российских компаний, которые исторически платят дивиденды, рекомендовали выплаты за прошедший год. Остальные корпорации приняли решение аккумулировать средства на счетах, в перспективе выплаты возобновятся. В этих условиях приобретение акций наиболее ликвидных компаний становится хорошим вариантом инвестирования», – комментируют в финансовом холдинге «БКС Мир инвестиций».

Инвестировать эффективно можно с помощью unit-стратегии «Лидеры рынка». Для формирования портфеля аналитики компании подбирают наиболее перспективные отечественные бумаги, что исключает риск блокировки активов другими странами. Сейчас это Сбербанк, Татнефть, TCS, Сургутнефтегаз, Ozon, Мосбиржа, Новатэк с равными долями в портфеле. Присутствие каждого актива фундаментально обосновано, список компаний еженедельно актуализируется.

Unit-стратегия предполагает заключение договора страхования жизни: это обеспечивает юридическую защиту капитала и адресную передачу средств. Налогообложение осуществляется по льготной схеме: налогом на доходы физических лиц облагается только инвестиционный доход, превышающий ставку рефинансирования. Выплата дивидендов производится два раза в год. Важный момент: квалификация не требуется – стратегия доступна любому инвестору, а ее историческая доходность за трехлетний период превышает рост индекса Мосбиржи более чем на 25% годовых.