На VII конференции «Бизнес. Лидерство. Успех» рассказали, как избежать блокировки счета

Любой бизнес может столкнуться с проблемой блокировки счетов. И дело вовсе не в том, что он работает незаконно. Сняли с расчетного счета крупную сумму денег, забыли сообщить в своей банк о смене деятельности или новых контрагентах, совершили перевод физлицу или резко приросли в выручке — для финансового мониторинга всё это может стать поводом внимательно присмотреться к предприятию. Как работать, чтобы компанию не заподозрили в нарушении законодательства? Эту тему обсудили на VII конференции «Бизнес. Лидерство. Успех», передает корреспондент Агентства новостей «Доступ».

Конференция стала площадкой для обмена мнениями и собрала более ста предпринимателей региона из различных отраслей. Участники дискуссий обсудили с игроками рынка текущую экономическую ситуацию и частные случаи из личной практики. ПСБ выступил экспертом делового мероприятия. Начальник управления массового сегмента ПСБ в Челябинске Ольга Смирнова объяснила, как работать в рамках закона 115-ФЗ, чтобы не допустить блокировки счетов.

— Для контролирующих ведомств бизнес условно разделен на три зоны: высокого риска, среднего риска и самые низко рисковые предприятия. Задача предпринимателей и банка в том, чтобы бизнес не попадал в зону высокого риска. Избежать этого позволяют банковские опции. В ПСБ есть сервис «Бизнес без блокировок». Он показывает собственнику предприятия в моменте, в какой зоне он находится. Плюс эта программа подсказывает, что нужно сделать для того, чтобы выйти, допустим, из зоны среднего риска в низко рисковую. Например, увеличить налоговую нагрузку либо сократить наличный оборот. Кроме того, ПСБ разработал сервис «Комплаенс-помощник». Он предназначен для облегчения и ускорения решения вопросов клиентов, возникающих при расчетах в части соблюдения законодательства в рамках 115-ФЗ. Сервисом могут воспользоваться как новые, так и действующие клиенты.

ПСБ, заинтересованный в повышении финансовой грамотности своих клиентов, в их успешном ведении дел и сохранении репутации, составил рекомендации, как не оказаться в списке сомнительных компаний:

- проводить своевременную оплату налогов по расчетному счету, а не через банкомат. Доля налоговых отчислений должна быть не менее 1% от дебетового оборота;

- официально оформлять сотрудников в штат и выплачивать заработную плату через расчетный счет. НДФЛ и социальные взносы с заработной платы также нужно уплачивать по счету;

- тщательно проверять контрагентов, особенно тех, с кем еще только планируется начать договорные отношения. Это можно сделать, например, с помощью сервиса «Прозрачный бизнес» от ФНС;

- проводить по счету все хозяйственные платежи и по запросу финансовой организации предоставлять платежные поручения по уплате налогов, аренды, заработной платы из других обслуживающих компанию банков;

- придерживаться расчетов наличными в рамках одного договора между юридическими лицами и ИП не выше 100 000 рублей;

- не снимать наличными более 30% от дебетового оборота.

Также в рамках конференции «Бизнес. Лидерство. Успех» наградили челябинских победителей отборочного тура для участия в федеральной фотовыставке «Бизнес в объективе. Семейный бизнес», чьи истории впоследствии станут частью масштабного фотопроекта «Бизнес в объективе». Он был запущен ПСБ и «Опорой России» в 2014 году, чтобы рассказывать и показывать реальные истории предпринимателей и повышать престиж российского бизнеса.

Фото: ПСБ