Граждане смогут снимать наличные в банке без ведома Росфинмониторинга

Поправки в закон о борьбе с отмыванием средств коснутся только юридических лиц – Банк России и Росфинмониторинг объяснили, что для граждан при операциях с крупными суммами наличных ничего не изменится, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ».

Напомним, по новым правилам в Росфинмониторинг должны передавать информацию о снятии или зачислении на банковский счет наличных в сумме от 600 тыс. рублей, а также о любых сделках с недвижимостью на сумму от 3 млн. рублей.

Как пищет «Российская газета» правила касаются только операций, совершаемых юридическими лицами. Банки обязаны были сообщать Росфинмониторингу об операциях с крупными суммами наличных и раньше. Но делать это полагалось, когда операции не укладывались в характер хозяйственной деятельности организаций. Теперь такого условия нет. Сведения о крупных сделках с недвижимостью прежде передавали, если происходила смена собственника. Теперь отслеживанию подлежат и сделки с сохранением собственника, например, передача недвижимости в аренду.

Суть изменений в том, что банки смогут теперь посылать отчеты финансовой разведке в автоматическом режиме, сотрудникам не нужно будет каждый раз определять характер хозяйственной деятельности клиентов или выяснять момент перехода права собственности.