В Миассе (Челябинская область) расследуется уголовное дело по факту многомиллионного мошенничества, совершенного ООО «ОРФО» в отношении своих работников – сотрудники, около 50 человек, по просьбе руководства в 2008 году оформили на себя кредиты суммой от 1,5 до 3 млн. рублей каждый. Теперь миассцы вынуждены платить за деньги, которых никогда не видели. О подробностях аферы – в материале Агентства новостей «Доступ».
Напомним, по просьбе руководства около 50 работников фирмы оформили на себя потребительские кредиты суммами от 1,5 до 3 млн. рублей каждый. 2/3 части долга фирма погасила. Еще 40 млн. осталось на плечах жертв: предприятие обанкротилось. Руководители сменили юридический адрес и перебрались в Москву. Банки «Зенит» и «Ак-барс» стали требовать с заемщиков деньги. Все суды кредитные учреждения выиграли. Теперь на имущество потерпевших наложен арест. Они написали заявление в правоохранительные органы. Дело по статье «Мошенничество» возбуждено в отношении главного бухгалтера «ОРФО», которая и готовила поддельные документы, позволяющие рядовым служащим получать миллионные займы.
«Подозреваемой по уголовному делу проходит главный бухгалтер фирмы "ОРФО". Чтобы установить причастность к делу руководства фирмы, нужно отправлять следователей в командировку в Москву. Именно там сейчас находятся владельцы предприятия. Потерпевшими по делу в настоящий момент проходят 13 человек, среди них как сами заемщики, так и поручители», – рассказала следователь ОМВД по Миассу Лариса Попова.
Жертвы обмана написали письмо уполномоченному по правам человека Алексею Севастьянову. В нем говорится, что банки могли находиться с аферистами в сговоре, потому как никаких проверок финансового состояния заемщиков не проводилось, наличие имущества, оставленного под залог, не проверялось.
На самом деле полиция банки проверила, они и сами провели внутренние аудиты. «Мы досконально проверяем банки на причастность отдельных сотрудников к сговору с мошенниками. Таких фактов не выявлено. Банки и сами провели служебное расследование – никакого сговора не установлено», – добавила следователь.
Лариса Попова отметила, что у кредитных учреждений просто не было повода не доверять заемщикам. Во-первых, о доходах они предоставляли справку по форме банка – все данные о зарплате проставлял работодатель, а именно главный бухгалтер. «Нам зарплату в справке поставили 135 тысяч рублей. Разве это не подозрительно? Зачем бы я стала кредит брать, получая такие деньги», – рассказывает одна из потерпевших Ольга Сиражетдинова, работавшая в фирме инспектором по кадрам.
Оказалось, что зарплатам в банке не удивились, так как по фиктивным записям в трудовой книжке заемщики все сплошь да рядом были начальниками отделов, заместителями руководителя и прочее.
Еще один аргумент: залог имущества на самом деле был. Просто-напросто фирма использовала редкое оборудование, которое очень сложно продать на аукционе: крупных мастерских, изготавливающих продукцию для рынка художественного промысла, очень мало. Хотя часть долга, по информации следователя, за счет реализации станков все-таки погасили.
Однако полиция уверена, что кредитные учреждения, требующие выплаты долгов, правы не во всем. «Отмечу, что 2/3 долга погашено. А потерпевшим на судах вменяют баснословные суммы из-за того, что банки необоснованно начисляют огромные проценты, штрафы, пени», – добавила следователь.
А миллионов, за которые банки заставляют платить заемщиков, они и правда даже не держали в руках, заключила Лариса Попова: «Они расписывались в кредитных договорах. Главный бухгалтер приходила и забирала денежные средства из кассы».
Кстати, интересно, как именно некоторым жертвам предлагали оформить на себя кредит. «Я в 2008 году вообще еще не была сотрудником "ОРФО", просто была знакома с руководителями. Я работала в музыкальной школе и получала гроши. В мае мне предложили перейти в "ОРФО". При этом пообещали зарплату 15 тыс. рублей. Но нужно было оформить на себя кредит в размере 1,5 млн. рублей. Я согласилась, но обещанную зарплату ни разу не получила: два месяца подряд мне платили по шесть тысяч. Потом руководители уехали в Москву, обещая там достать деньги и все выплатить. Мы работали бесплатно, пока не поняли, что нас обманули», – рассказала Ольга Сиражетдинова.
Женщина понимает, что они с коллегами, большинство из которых женщины предпенсионного возраста, сами виноваты. В банках им отвечают также: вы не маленькие девочки, поставили подпись в договоре – платите.
Между тем, по имеющейся информации, бывшие владельцы ООО «ОРФО» Ирина Куликова и Николай Кобелев в Москве живут преуспевающе: открыли новое производство, купили ресторан.
Марина Малкова
на рассылку dostup1.ru